中石化加油IC卡是中石化的一張名片,方便快捷和不斷擴展的功能日益受到消費者的青睞,目前廣東每個月使用中石化加油IC卡的客戶約500萬張,約占全國加油IC卡使用總數的11%,加油卡網廳交易額14億元,占全國20%的交易份額。
隨著加油IC卡業務量的增加,管理風險也隨之增大,今年10月,廣東石油客戶發生單卡在同一天同一油站加油2次及或上的加油卡約22.6萬張。經數據分析篩查后,該公司將其中“平均單筆加油金額在100元以上且為整數”的1.1萬張疑似違規卡作為重點目標進行逐一核查。經核查,發現其中有17張卡存在問題(7張是客戶自己持卡為其他車輛加油套現,10張卡是員工違規操作造成的),對涉及的員工違規行為進行了嚴肅處理。
廣東石油深化精細管理,重視加油IC卡的風險防范,多措并舉強化加油IC卡管理。
自主創新,開發輔助功能系統。經調研分析后,對加油卡增發副卡、額度預分配、收款撤單、收款沖銷、掛失、壞卡、密碼重置、提前或延遲日結、虛報優惠、充值卡銷售不進行系統操作等風險較高的業務環節,自主創新開發輔助系統進行功能完善,從源頭有效規避操作風險。
整合優化網點功能,降低個人操作風險。將全省2204座加油卡售卡充值網點進行優化整合,劃分為綜合業務網點和個人業務網點,個人業務網點僅可辦理個人卡客戶的開卡、充值、圈存、查詢、密碼解鎖等風險較低的業務。
現場和視頻等多方式結合,強化過程監控。在規范授權模板、網絡驗證企業客戶資料和到賬充值的同時,利用省市兩級督查機制,采取聯合督查、線條督查、定點承包(掛點幫扶)人制度、客服問卷調查、“神秘顧客”監測和視頻監控6種組織形式狠抓IC卡套現、虛開發票等經營違規行為,有效威懾了不法分子。
建立加油卡違規事件有獎舉報機制。發揮內部員工和社會監督力量,舉報事件經查實后給予舉報人1000-3000元的一次性獎勵。
作者:佚名 來源:中國石油新聞中心